Crédit pour votre entreprise NAFIN : découvrez les principales options !

Chez NAFIN, vous trouverez différents types de crédit qui peuvent aider votre entreprise à se développer. Lisez le texte et connaissez les options !

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Vous avez besoin de crédit pour investir dans votre entreprise, mais vous ne savez pas où ni comment trouver la meilleure option ?

Chez NAFIN, vous trouverez différents types de crédit, qui s'adaptent aux besoins des différents modèles économiques.

Dans le texte d'aujourd'hui, vous découvrirez quelles options sont disponibles, comment elles fonctionnent et comment demander la vôtre.

N'oubliez pas de le vérifier !

Quelles sont les options de produits financiers proposées par NAFIN ?

Financière Nationale, également connu sous son acronyme NAFIN, est une entité mexicaine chargée de promouvoir l'épargne et l'investissement des citoyens mexicains, contribuant ainsi au développement économique du Mexique.

Il facilite le financement des micro, petites et moyennes entreprises (MPME) et des entrepreneurs du pays.

En plus, NAFIN Elle contribue à la formation des marchés financiers et agit en tant qu'agent fiduciaire et financier du gouvernement fédéral, promouvant l'innovation, la productivité, la compétitivité, la création d'emplois et la croissance régionale.

Il joue sans aucun doute un rôle crucial dans le soutien au développement économique du Mexique.

En effet, elle fournit des services financiers et favorise la croissance durable des entreprises et des entrepreneurs dans tout le pays.

Découvrez ci-dessous quelques-uns des produits financiers qu'elle propose, qui peuvent faire la différence dans le développement de votre entreprise.

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1. La femme est l’industrie 

L'objectif de ce service financier est de promouvoir les entreprises dirigées par des femmes dans le secteur industriel.

De ce fait, soutenir et encourager la participation de ces femmes et leur autonomisation dans le domaine des affaires.

Outre les services financiers, cette initiative vise à renforcer la prise de décision également à travers des services non financiers, tels que le diagnostic et la formation.

Ce crédit ne comporte aucun frais d’ouverture ni pénalité en cas de paiement anticipé.

Le montant accordé peut atteindre jusqu'à 5 millions de pesos et le paiement est effectué dans un délai maximum de 60 mois, selon la destination.

Il dispose également d’un crédit renouvelable simple. Le taux d'intérêt fixe simple est de 15,5%, tandis que le taux d'intérêt renouvelable est de TIIE + 9 pp.

Pour les montants de 2,5 millions de pesos, il n'est pas nécessaire de présenter une garantie hypothécaire.

L'argent doit servir au fonds de roulement, à la modernisation de l'entreprise et également à l'achat d'équipements.

Les femmes entrepreneurs ou MPME dirigées par des femmes du secteur industriel, qui possèdent le certificat de cours, peuvent demander ce crédit. NAFIN. 

Sur le portail de l'institution, vous trouverez un QR Code à scanner ; une fois le processus de numérisation terminé, vous serez redirigé vers la page du cours Nacional Financiera.

En terminant le cours et en obtenant le certificat, vous pourriez être un candidat éligible au programme, si vous remplissez également les autres exigences.

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2. Garantie préférentielle

L'objectif principal de ce prêt est de toucher les micro, petites et moyennes entreprises, notamment celles qui vivent dans des régions peu couvertes par le système bancaire.

En rendant le financement une option accessible aux régions du pays ayant moins de visibilité bancaire, cette initiative favorise leur développement économique.

Le crédit financé peut atteindre jusqu'à 70 millions de pesos et le délai de paiement peut être prolongé jusqu'à 72 mois.

Les taux d'intérêt sont établis et limités en fonction du montant du crédit approuvé. En termes de garanties, jusqu'à 2,5 millions de pesos, garantie ou obligation solidaire.

Le délai de grâce, quant à lui, peut durer jusqu'à 9 mois, selon les politiques de chaque banque.

Le crédit peut être demandé par les entreprises sollicitant leur premier prêt mais également par les entreprises établies.

De plus, pour postuler, il est nécessaire d’avoir un formulaire de demande ou d’autorisation de financement.

Pour les entreprises plus établies, il est également nécessaire d’avoir un historique de crédit auprès du Bureau de crédit.

Parmi les banques pouvant servir d’intermédiaire financier on retrouve par exemple :

• Banorte;
• espace spa;
• Dire;
• BBVA;
• Citibanamex;
• Mifel.

Une fois que vous avez vos dossiers de crédit, vous pouvez accéder à l'onglet crédit sur le site Web de NAFIN et intégrer les dossiers de demande.

3. Impulsion NAFIN + Etats

Comme son nom l'indique, ce crédit est un outil important pour stimuler les économies régionales et faciliter le crédit aux micro, petites et moyennes entreprises au Mexique.

Il n’y a pas non plus de frais d’ouverture ni de pénalité en cas de paiement anticipé. Le montant accordé peut atteindre jusqu'à 5 millions de pesos, en respectant la valeur maximale de chaque entité.

Les entreprises peuvent rembourser ce crédit dans un délai maximum de 60 mois et ne commenceront à payer qu'au bout de 6 mois, selon la politique de chaque intermédiaire financier et l'objectif de financement.

Le taux d'intérêt fixe annuel est d'un maximum de 14.75% et jusqu'à 2.5 millions, il n'y a aucun besoin ni obligation de présenter une garantie.

Au-dessus de cette valeur, ce qui régit, ce sont les politiques internes de chaque banque.

Le public cible de ce crédit est constitué des micro, petites et moyennes entreprises, ainsi que des particuliers exerçant une activité commerciale et disposant d'un certificat de validation.

Cependant, ce public doit être localisé là où ces financements sont mis en œuvre.

Les principales exigences de l'application comprennent, par exemple :

• Bon historique de crédit ;
• Certificat de validation ;
• Être une entreprise formellement constituée. 

La préférence est également accordée à la durée d'exploitation de l'entreprise candidate, qui doit être de 2 ans.

Cependant, même s’il s’agit d’une préférence marquée, ce n’est pas une règle.

Pour obtenir ce crédit, vous devez demander votre carte de validation au guichet de votre état.

Sur la page de NAFIN On retrouve le nom des banques participantes par état et également le taux appliqué.

Une fois que l’État aura délivré votre pièce d’identité, vous devrez l’envoyer à la banque participante que vous avez choisie.

Dans l'étape suivante, vous devez intégrer le dossier de crédit selon les exigences de la banque.

L'intégration du dossier de crédit peut également se faire sur la page NAFIN. Après ce processus, vous devez signer la demande de crédit et l'autorisation de consulter le Bureau de crédit.

Sur la page, l'institution propose également quelques contacts de différents canaux afin que les personnes intéressées puissent me contacter et se renseigner sur ce crédit.

4. Financement des entreprises

Vous êtes responsable d'une PME et avez besoin de crédit pour développer votre activité ? Sans aucun doute, le Financement d’Entreprise disponible chez NAFIN peut être une bonne solution.

Le montant financé peut atteindre jusqu'à 20 millions de pesos, tandis que le taux d'intérêt annuel s'applique en fonction de la destination de l'argent.

La durée du crédit est de 5 ans maximum et l'argent peut être utilisé pour le fonds de roulement ou les immobilisations.

Bientôt, le financement est assuré par une banque commerciale, avec le soutien de NAFIN.

De cette manière, il peut aider les micro, petites et moyennes entreprises mexicaines à acquérir une plus grande autonomie et à se développer.

Le crédit est destiné aux entreprises mexicaines des secteurs de l'industrie, du commerce et des services.

Pour en faire la demande vous devez vous rendre auprès de la banque de votre choix qui participe à ce projet. Apportez ou présentez toute la documentation nécessaire.

Assurez-vous toujours de répondre aux exigences, afin de ne pas être frustré si le financement n'est pas prouvé.

La banque procédera à son tour à une analyse de crédit pour déterminer votre autorisation.

En cas d'approbation, vous devez formaliser le contrat avec la banque.

Pour accélérer le processus, en plus d’avoir un bon track record et au moins deux ans d’expérience, vous devez vérifier si vous disposez d’une génération de flux suffisante pour financer le financement.

Parmi la liste des banques où il est possible de demander un financement d'entreprise, on trouve par exemple :

• Dire;
• Banbajio ;
• Banque Mifel ;
• Bancopel;
• Banorte;
• Bangério ;
• Banque Multiva ;
• BBVA;
• HSBC.

5. Crédit écologique durable

Avec cette modalité, l'entrepreneur reçoit un crédit pour investir dans l'installation, le remplacement ou l'achat d'équipements plus respectueux de l'environnement, durables et économes en ressources.

Le montant disponible peut atteindre jusqu'à 15 millions de pesos et le taux fixe annuel est un de plus que certaines alternatives déjà évoquées dans ce texte : 16%.

Concernant les modalités, le délai de grâce peut aller jusqu'à 6 mois et le délai de paiement peut aller jusqu'à 8 ans.

Elle propose également une subvention pour le diagnostic énergétique à hauteur de 100% du coût de l'étude.

Cette alternative ne peut être utilisée que pour acheter des équipements éligibles, notamment :

• Climatisation ;
• Éclairage efficace ;
• Chaudières et fourneaux ;
• Chambres froides ;
• Séchoirs ;
• Moteur électrique.

Selon NAFIN, cela peut être demandé par le public suivant :

• Les petites et moyennes entreprises qui utilisent le CFE en PDBT et en tarifs mensuels ;
• GDBT et tarifs industriels GDMTO ET GDMTH.

Ces entreprises doivent vouloir économiser de l'énergie, en plus d'autres actions importantes pour l'environnement, en remplaçant les équipements.

Le processus de candidature peut être lancé sur la page NAFIN, il suffit de compléter répondre au questionnaire de prééligibilité et passer aux étapes suivantes.

Les banques qui peuvent vous accorder ce type de crédit sont : Affirm, Banco Bajío BBVA, Citibanamex et Mifel.

6. Crédit Eco Entreprise

Le Crédit Eco Empresarial fonctionne comme un prêt avec un débit sur la facture énergétique. En effet, le recouvrement des créances se fait via une facture d’électricité.

Offre une incitation énergétique de 10% du coût de l'équipement remplacé.

Le montant demandé peut aller jusqu'à 1,3 million de pesos, qui peut être payé dans un délai maximum de 60 mois.

Veuillez consulter les tarifs applicables ci-dessous :

• 15.50% + TVA pour les crédits d'un montant allant jusqu'à 250 000 pesos ;
• 14 75% + TVA pour les crédits d'un montant supérieur à 250 000 pesos.

Ce crédit doit également être utilisé pour l'acquisition et/ou le remplacement de matériel obsolète, via le FIDE.

Il dispose également d'une liste des équipements éligibles, que vous pouvez consulter sur la page NAFIN.

La demande doit être faite au Fonds d'Épargne de l'Électricité (FIDE), par FIDETEL ou à l'email : [email protected].

conclusion

Dans NAFIN vous trouverez différentes options de crédit pour investir et réaliser développez votre entreprise, ainsi que des conseils financiers et juridiques gratuits.

Nous avons mentionné les principales options de financement dans ce texte, mais sur le site officiel de l'institution, vous trouverez encore quelques options supplémentaires.

Découvrez chaque alternative et ses principales caractéristiques, notamment le taux d’intérêt, et voyez quelle est l’option idéale pour votre entreprise.